Consultoria

Como funciona o acompanhamento no plano Consultoria da Alvore?

O plano Consultoria da Alvore junta a plataforma a um consultor humano que acompanha o seu caso de perto. Você conecta os seus bancos via Open Finance, e o consultor vinculado a você passa a ver as mesmas telas que você vê (orçamento, transações, patrimônio e planejamento) para montar e acompanhar o plano. Nessa jornada, a Alvore libera todos os módulos de planejamento, conexões bancárias ilimitadas e a área “Tarefas e docs”, onde o consultor combina tarefas e compartilha documentos com você.

O que o consultor da Alvore faz na plataforma?

Na Alvore, o consultor monta e mantém o seu planejamento dentro da plataforma. Ele edita os módulos de Caixinhas, Patrimônio, Liberdade Financeira, Blindagem e Sucessão; pode ajustar a renda e os gastos de referência do plano, que aparecem para você com o selo “Ajuste do consultor”; revisa a categorização dos seus gastos, em vez de deixá-la só com a IA; e pode esconder os módulos que não fazem sentido no seu caso. Você também pode cadastrar caixinhas, investimentos, imóveis, bens e dívidas pela sua conta. O que ele não faz é decidir no seu lugar.

Como falo com o meu consultor da Alvore e com que frequência nos reunimos?

O plano Consultoria da Alvore inclui uma reunião mensal de acompanhamento e WhatsApp direto com o seu consultor entre uma reunião e outra. Essas conversas acontecem fora da plataforma. O consultor pode registrar cada contato (WhatsApp, ligação, reunião ou e-mail) num histórico interno do seu atendimento, e o painel dele sinaliza quando o relatório do mês ainda está em aberto. Para falar com a equipe em geral, os canais oficiais são o WhatsApp (31) 99852-3212 e o e-mail contato@alvore.com.br, respondido em até 2 dias úteis, das 9h às 18h.

Como recebo acesso à plataforma no plano Consultoria da Alvore?

No plano Consultoria, a própria equipe da Alvore cria a sua conta na plataforma, e você recebe um e-mail com um link para definir a sua senha. Esse link vale por 24 horas e funciona uma única vez; se ele expirar, o consultor pode reenviar o convite. Depois do primeiro acesso, é você quem conecta os bancos pelo Open Finance, porque só o titular pode dar esse consentimento. A partir daí, o consultor acompanha os seus dados pela plataforma.

O que o consultor da Alvore consegue ver da minha conta?

O consultor da Alvore vê as mesmas telas do seu planejamento que você vê, e só se você fizer parte da carteira dele. Nesse acesso espelhado, ele acompanha orçamento, transações, categorias, contas conectadas, patrimônio, investimentos, dívidas e os módulos do plano. Ele não vê a sua senha do banco, que é digitada só no ambiente da instituição. Se você usar o conector de IA (“Meu agente”), a credencial é emitida só por você e essa tela não aparece para o consultor. Perfis administrativos da equipe Alvore também podem acessar as contas.

O consultor da Alvore pode movimentar meu dinheiro ou conectar bancos por mim?

Não: nem o consultor nem a plataforma da Alvore movimentam o seu dinheiro. A conexão via Open Finance, regulada pelo Banco Central, é somente leitura: serve para consultar saldo e extrato, nunca para fazer transações. Conectar uma conta também é exclusivo do titular, porque depende do seu consentimento no ambiente do banco. No espelho do consultor, esse botão aparece travado com o aviso “Só o titular conecta a conta”, e o servidor recusa a tentativa. Você autoriza e pode desconectar quando quiser.

O consultor da Alvore me entrega algum relatório?

Sim. No plano Consultoria, o consultor da Alvore prepara um relatório mensal de acompanhamento em PDF, com base nos dados reais do mês fechado. O documento traz carta de abertura, pontos de atenção, considerações finais e uma seção com o orçamento do mês. A IA redige um rascunho de texto, que o consultor pode revisar e editar antes de gerar o PDF. A entrega é feita pelo próprio consultor; quando ele anexa o arquivo na plataforma, o relatório fica disponível para download na área “Tarefas e docs”.

Como funcionam as tarefas e os documentos combinados com o consultor da Alvore?

Na jornada de consultoria da Alvore, a área “Tarefas e docs” reúne o que o seu consultor combina com você. Ele cria as tarefas, avulsas ou recorrentes (mensais, trimestrais, semestrais ou anuais); você vê as que foram atribuídas a você, com o prazo quando houver, e marca como concluídas. Nas recorrentes, aparecem as ocorrências atrasadas e só a próxima a vencer. Na mesma tela ficam os documentos e relatórios que ele compartilhar, prontos para baixar. Essa área existe só no plano Consultoria: nos planos Básico e Pro ela não aparece.

O que o plano Consultoria da Alvore libera a mais na plataforma?

A conta de consultoria da Alvore libera todos os módulos de planejamento. Os planos Básico e Pro trazem Caixinhas e Patrimônio; a consultoria acrescenta Liberdade Financeira (simulação do patrimônio e dos anos até a independência financeira), Blindagem (coberturas registradas e referências de cálculo) e Sucessão, além da área “Tarefas e docs” e do módulo Casal, que monta um painel conjunto depois que o parceiro aceita o convite (ele também precisa ser cliente da consultoria). As conexões bancárias pessoais são ilimitadas. O consultor pode esconder um módulo que não faça sentido no seu caso.

O que acontece com meus dados se o acesso da minha consultoria na Alvore for suspenso?

Se o acesso de uma conta de consultoria da Alvore for suspenso, por exemplo por pendência de pagamento, nada é apagado: os seus dados, conexões bancárias e planejamento continuam guardados e voltam exatamente como estavam quando a situação é regularizada. Enquanto isso, a plataforma mostra a tela “Seu acesso está suspenso”. Como o plano Consultoria não é cobrado pelo checkout de assinatura da plataforma, o caminho para reativar é falar com o seu consultor da Alvore.

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